قانون یک درصد در مدیریت ریسک فارکس

بسیاری از معامله‌گران تازه‌کار کل سرمایه خود را در چند معامله اول از دست می‌دهند چون مفهوم حیاتی مدیریت سرمایه را نادیده می‌گیرند. قانون یک درصد در مدیریت ریسک فارکس به شما می‌آموزد که چگونه با کنترل دقیق ضرر در هر معامله، حساب خود را از نابودی نجات دهید و به سود مستمر برسید.

در این مقاله با قانون یک درصد در مدیریت ریسک فارکس، مراحل اجرای آن، مزایای روانشناختی کنترل ریسک و اشتباهات رایج در استراتژی مدیریت سرمایه آشنا می‌شوید.

قانون یک درصد در مدیریت ریسک فارکس چیست؟

قانون یک درصد به این معنا است که در هر معامله بیشتر از یک درصد از موجودی حساب خود را ریسک نمی‌کنید برای  اینکه با چندین شکست متوالی، از بازار کنار نروید و فرصت جبران داشته باشید. این موضوع باعث می‌شود فشار روانی از روی دوش شما برداشته شود و با تمرکز بیشتری به ادامه تحلیل و ترید در بازار بپردازید.

چرا عدد یک درصد برای معامله‌گران حیاتی است؟

عدد یک درصد برای جلوگیری از “ضررهای متوالی و پشت هم” انتخاب شده است؛ یعنی برای از دست دادن کل حساب خود باید ۱۰۰ معامله بازنده پشت سر هم داشته باشید که به شما زمان اصلاح استراتژی معاملاتی می‌دهد.

تفاوت ریسک ثابت و ریسک متغیر در حساب‌های کوچک

در حساب‌های کوچک، ریسک ثابت به معنای تعیین مقدار مشخصی یا همان یک درصد از موجودی برای هر معامله است، در حالی که ریسک متغیر، بسته به وضعیت حساب و بازار، میزان ریسک در هر معامله متفاوت اشاره دارد. استفاده از ریسک ثابت در این حساب‌ها کمک می‌کند تا از ضررهای سنگین جلوگیری شود، در حالی که ریسک متغیر می‌تواند باعث افزایش ریسک و احتمال از دست رفتن کل سرمایه شود.

جدول زیر مقایسه‌ای بین ریسک کم و ریسک زیاد در زمان افت سرمایه را نشان می‌دهد:

درصد ریسک در هر معامله	تعداد معاملات بازنده پیاپی	دراودان یا میزان کاهش کل سرمایه (Drawdown)
۱ درصد	۱۰ معامله	حدود ۹.۵ درصد
۲ درصد	۱۰ معامله	حدود ۱۸.۵ درصد
۵ درصد	۱۰ معامله	حدود ۴۰ درصد
۱۰ درصد	۱۰ معامله	حدود ۶۵ درصد

نکته: در ریسک ۱ درصد، ضرر هر معامله بر اساس موجودی جدید محاسبه می‌شود. برای مثال، با ۱۰۰۰ دلار سرمایه، در معامله اول ۱۰ دلار ضرر می‌شود و در معامله دوم، ۱ درصد از ۹۹۰ دلار، یعنی ۹.۹ دلار. در نهایت، با ۱۰ معامله، دراودان حدود ۹.۵۵ درصد خواهد بود. در ریسک ۱۰ درصد، روند مشابه است، ولی چون میزان ریسک و تعداد معاملات بیشتر است، مقدار دراودان به عدد بزرگ ۶۵.۱۳ درصد می‌رسد.

۴ مرحله عملی برای اجرای قانون یک درصد در معاملات

برای اجرای قانون یک درصد در معاملات، باید با دقت محاسباتی مشخص کنید که هر معامله چقدر از موجودی شما ریسک می‌کند و حجم مناسب را بر اساس آن تنظیم کنید تا ریسک شما همیشه ثابت بماند.

محاسبه مقدار دلاری ریسک بر اساس موجودی لحظه‌ای

اولین قدم این است که یک درصد از موجودی فعلی حساب خود را محاسبه کنید. برای این کار، موجودی کل حساب را بر ۱۰۰ تقسیم کنید. این عدد مقدار مجاز ضرر شما در هر معامله است. از این محاسبه به‌طور دقیق استفاده کنید و آن را افزایش ندهید.

تعیین فاصله حد ضرر یا استاپ لاس بر اساس پیپ

برای تعیین فاصله حد ضرر، باید نقطه‌ای را در تحلیل خود پیدا کنید که اگر قیمت به آن رسید، تحلیل شما اشتباه است. این فاصله باید به واحد “پیپ” اندازه‌گیری شود و بر اساس ساختار بازار تنظیم گردد.

انتخاب حجم مناسب یا لات سایز برای ورود به معامله

حجم معامله باید طوری تنظیم شود که ریسک شما دقیقا برابر یک درصد باشد. برای محاسبه حجم، از ماشین حساب‌های فارکس استفاده کنید و به یاد داشته باشید که با فاصله کوتاه‌تر استاپ لاس، حجم معامله بیشتر و با فاصله بیشتر، حجم کمتری نیاز است.

استفاده از اکسپرت‌های مدیریت ریسک در متاتریدر

با استفاده از اکسپرت‌های مدیریت ریسک در متاتریدر، می‌توانید به طور خودکار حجم معاملات، حد ضرر و اهداف سود را بر اساس قوانین یک درصد تنظیم کنید. این ابزارها کمک می‌کنند تا بدون دخالت ذهنی و هیجانات بازار، همیشه ریسک خود را تحت کنترل داشته باشید و استراتژی‌تان را دقیق‌تر اجرا کنید.

مزایای روانشناختی کنترل ریسک در بازارهای پرنوسان

با پیروی از قانون یک درصد، شما نه تنها ریسک مالی را کنترل می‌کنید بلکه روان خود را مدیریت می‌کنید، که باعث کاهش استرس و تصمیم‌گیری بهتر در بازار می‌شود.

حذف رفتارهای انتقام جویانه پس از ضرر

ریسک یک درصد از ورود به چرخه‌های انتقامی جلوگیری می‌کند، چرا که ضررها کوچک هستند و نیازی به جبران با حجم‌های سنگین‌تر نیست.

افزایش اعتماد به نفس در بلند مدت

ثبات در اجرای قانون یک درصد، باعث کاهش نوسانات در نمودار رشد حساب شده و اعتماد به نفس شما را در بلند مدت افزایش می‌دهد.

بهبود نرخ بازگشت سرمایه با ترکیب ریسک و پاداش

با استفاده از قانون یک درصد و نسبت سود به ضرر مناسب (۱:۲ یا بیشتر)، حتی با نرخ برد ۴۰ درصد نیز می‌توانید سودآور باشید و قدرت سود مرکب را تجربه کنید.

اشتباهات رایج در پیاده سازی استراتژی مدیریت سرمایه

درک تئوری قانون یک درصد ساده است، اما در فشار لحظه‌ای بازار، اجرای آن دشوار می‌شود. برخی اشتباهات رایج می‌توانند حتی بهترین استراتژی‌های مدیریت ریسک را با شکست مواجه کنند.

در اینجا به مهم‌ترین اشتباهات و راه‌حل‌های آن‌ها اشاره می‌کنیم تا از تله‌های رایج دوری کنید.

اشتباه رایج	توضیحات	راه‌حل
۱. نادیده گرفتن همبستگی جفت ارزها در ریسک کلی	خرید همزمان چند جفت ارز که با هم حرکت می‌کنند می‌تواند ریسک کلی شما را افزایش دهد.	همبستگی بین جفت ارزها را چک کنید. مجموع ریسک معاملات باز نباید از ۱ درصد فراتر برود. در صورت همبستگی بالا، حجم را تقسیم کنید.
۲. جابجا کردن حد ضرر در هنگام نزدیک شدن قیمت	تغییر حد ضرر به دلیل ترس از ضرر بیشتر، ریسک شما را از یک درصد به مقدار بیشتری افزایش می‌دهد.	به تحلیل اولیه خود وفادار بمانید. پذیرش ضرر کوچک بهتر از تبدیل آن به ضرر بزرگ است.
۳. استفاده از ریسک ثابت بدون توجه به نوسانات بازار	استفاده از عدد ثابت برای فاصله پیپ می‌تواند باعث استاپ خوردن زیاد در بازارهای نوسانی و سود کم در بازارهای راکد شود.	از اندیکاتورهایی مثل ATR برای تنظیم فاصله استاپ لاس استفاده کنید و حجم معامله را بر اساس نوسانات تنظیم کنید.